Вопросы и ответы

1. Как получить доступ к мультивалютным и специализированным сложным продуктам?
   Необходимо получить статус квалифицированного инвестора.

   1. Заполните заявление для прохождения квалификации на нашем сайте, посредством сервиса Личный кабинет (в том числе через программу Мобильное приложение «Альфа-Капитал») или путем дистанционного оформления в Альфа-Банке.
      Для заполнения заявления на сайте или путем дистанционного оформления в Альфа-Банке Вам потребуется паспорт и выписка из банка. Для подачи заявления посредством сервиса Личный кабинет паспорт не требуется, и выписка из банка необходима только в случае недостаточной для целей признания Вас квалифицированным инвестором стоимости активов, переданных Вами в доверительное управление/находящихся в доверительном управлении в Ваших интересах в ООО УК «Альфа-Капитал» и/или принадлежащих Вам инвестиционных паев открытых, закрытых и/или биржевых ПИФ под управлением ООО УК «Альфа-Капитал».
   2. На основании заявления при условии соответствия Вас требованиям для признания квалифицированным инвестором Вам будет присвоен статус квалифицированного инвестора и предоставлен доступ к специализированным сложным продуктам.

   
   Вы также можете также подать документы для признания вас квалифицированным инвестором путем личного обращения в офисе УК «Альфа-Капитал» или отделении Альфа-Банка.
2. Кто такой квалифицированный инвестор?
   Это инвестор (физическое или юридическое лицо), который обладает опытом работы на рынке ценных бумаг и умеет оценивать риски и использовать сложные финансовые инструменты. К квалифицированным инвесторам относятся указанные в законе лица, а также лица, признанные квалифицированными инвесторами.
3. Кто может им стать?
   Физ. лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если соответствует любому из следующих требований:

   1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми оно владеет, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, составляет не менее 6 млн руб.
      
      При расчете учитываются:
      • государственные ценные бумаги РФ, субъектов РФ и муниципальные ценные бумаги;
      • акции и облигации российских эмитентов;
      • государственные ценные бумаги иностранных государств;
      • акции и облигации иностранных эмитентов;
      • российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;
      • паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;
      • ипотечные сертификаты участия;
      • заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.
      Учитываются также вышеуказанные финансовые инструменты, переданные в доверительное управление.
   2. Имеет опыт работы:
      • в российской и (или) иностранной организации не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» или не менее 3 лет в иных случаях;
      • в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.
   3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже 1 раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок — не менее 6 млн рублей.
   4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 млн рублей. Учитывается следующее имущество:
      • денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах);
      • требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
      • ценные бумаги, указанные в п.1, в том числе переданные в доверительное управление.
   5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ “О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов: сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)”, сертификат «Financial Risk Manager (FRM)»
4. Как проходит процесс квалификации онлайн на нашем сайте?
   Если Вы соответствуете вышеописанным требованиям, то получить квалификацию не составит труда:

   1. Заполняете онлайн Заявление физического лица о признании лица квалифицированным инвестором.
      Чтобы было быстрее — можете воспользоваться Вашей учетной записью на портале Госуслуг (тогда мы заполним Заявление за Вас).
      К заявлению будет необходимо приложить копии страниц паспорта (разворот 2 и 3, страницу с адресом регистрации), а также справку из российского банка о размере собственных денежных средств на счетах и/или во вкладах.
   2. Информация проходит проверку (как правило, от 2 до 5 рабочих дней), и на указанный в Заявлении e-mail будут отправлены результаты проверки заявления и информация о последствиях признания квалифицированным инвестором. Также уведомление придет в СМС.
   3. В случае соответствия Вас требованиям для признания квалифицированным инвестором Вам присваивается статус квалифицированного инвестора и предоставляется доступ к специализированным продуктам.

   
   Лица, признанные квалифицированными инвесторами, заносятся в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами ООО УК «Альфа-Капитал».
5. Что дает квалификация?
   Присвоение статуса квалифицированного инвестора открывает доступ к сложным инвестиционным продуктам, которые обладают:

   1. Большими возможностями индивидуализации,
   2. Возможностью гибкой настройки состава портфеля и инструментов инвестирования,
   3. Потенциальной возможностью получать более высокий доход.

   
   При этом приобретение указанных сложных инвестиционных продуктов связано с повышенными рисками.