Составляющие успешных инвестиций
Клиент банка или управляющей компании чаще всего имеет дело с операционистом, консультантом в отделении или своим личным менеджером. Тот или иной инвестиционный инструмент в основном воспринимается как готовая субстанция. А между тем за его «оболочкой» кроется кропотливая работа целого ряда специалистов, влияющих на надежность, доход и удовлетворенность от вложенных инвестиций.
Портфельные гуру
Наиболее известными персонажами в инвестиционном процессе являются, безусловно, портфельные управляющие. Это люди, которым доверено непосредственно управлять инвестированными деньгами, принимать конкретные решения, что из ценных бумаг и когда покупать или продавать. Это не только профессионалы, которые сами много чего знают, но и управленцы, рядом с которыми находятся их верные помощники-аналитики, которые ведут поиск интересных активов и следят за рыночной ситуацией. В команду управляющих входят также и трейдеры, которые непосредственно наблюдают за котировками и совершают биржевые сделки в зависимости от тех или иных приказов.
Портфельные менеджеры управляют как целыми фондами, объединяющими коллективные средства инвесторов, например, пайщиков паевых инвестиционных фондов (ПИФов), так и индивидуальными портфелями доверительного управления (ДУ) состоятельных инвесторов. В первом случае они руководствуются правилами фонда и прописанной инвестиционной декларацией, во втором — это также может быть процесс непосредственного взаимодействия с инвестором по вопросам направлений вложения денег.
Именно в работе портфельного управляющего заключается основная добавленная стоимость так называемого активного доверительного управления. В зависимости от удачности совершаемых сделок они могут существенно опережать индексы на этапах роста и защищать вложения в периоды спадов.
Риски под контролем
Инвестиционный процесс — это не только высокие потенциальные доходы, но и идущие с ними бок о бок разнообразные рыночные и операционные риски. Как и в высокотехнологичных производствах, где присутствует ОТК — отдел технического контроля, внимательно проверяющий детали и их сборку, так и в финансах. Здесь это называется риск-менеджментом. Специальные профессионалы оценивают с точки зрения рискованности отдельные активы, портфели, контрагентов и эмитентов ценных бумаг. Существуют строго соблюдаемые лимиты вложений.
Важное звено в инвестиционный работе — это подразделения бэк-офиса, которые занимаются оформлением договоров, прав на ценные бумаги, проведением платежей, составлением отчетности. Работа этого направления должна быть четкой и быстрой, чтобы операционное время и транзакционные издержки были минимальными.
Доверительность отношений
Ближе всего к клиенту находится клиентский сервис, включающий в себя и непосредственно личных консультантов, на Западе их часто называют relationship managers («менеджеры отношений»). В их задачу входит не только совместное обсуждение личных целей человека и способов их достижения с помощью тех или иных инвестиционных инструментов, а дальнейшее взаимодействие на всех этапах инвестирования, обеспечение всего комплекса дополнительных эксклюзивных сервисов. Здесь очень важно не просто обеспечить индивидуальный подход, но наладить с клиентом долгосрочные доверительные отношения.
Специально для своих уникальных клиентов УК «Альфа-Капитал» предоставляет инновационную систему комплексного персонального обслуживания и высококлассного сервиса — программу Alfa Wealth, которая обеспечивает комфорт, гармонию, престиж, внимание к деталям и многое другое.
Доходность, надежность и сервис — именно на эти три основные составляющие инвестиционного процесса, которые являются приоритетом в обслуживании клиентов, и работает команда специалистов управляющей компании.