Управление ликвидностью

Управление ликвидностью имеет стратегическое значение для любой организации. Это финансовое решение позволяет грамотно контролировать денежные потоки, своевременно выполнять платежные обязательства и минимизировать риски кассовых разрывов. Правильное управление оборотными средствами обеспечивает устойчивость бизнеса даже в периоды экономической нестабильности, оптимизирует использование финансовых ресурсов и создает базу для развития компании.

Для управления ликвидностью применяется комплекс инструментов:

• Краткосрочное планирование денежных потоков для предотвращения кассовых разрывов
• Использование банковских продуктов (депозиты, сделки РЕПО)
• Диверсификация источников финансирования

Управляющая компания может предложить решение с учетом специфики вашего бизнеса, что может ощутимо улучшить конечный финансовый результат.

Наиболее востребованными инструментами являются:

• Банковские депозиты с разным сроком размещения
• Фонды денежного рынка для размещения средств на короткие периоды
• Сделки РЕПО для размещения средств под обеспечение ценными бумагами
• Облигации с разным уровнем доходности и риска

Управляющая компания выступает ключевым партнёром для вашего бизнеса, предоставляя необходимые финансовые услуги. Наши эксперты могут помочь подобрать комбинацию этих инструментов с учётом специфики вашего бизнеса.

• 32-летний опыт работы на финансовом рынке
• Доступ к широкому спектру инвестиционных решений
• Команда профессионалов, постоянно анализирующая рыночную конъюнктуру
• Персональный менеджер
• Удобный доступ и контроль за инвестициями в личном кабинете
• Возможность адаптации под конкретные инвестиционные цели
• Наивысший уровень надежности и качества услуг А++*

*Согласно рейтингу надежности и качества услуг агентства «Эксперт РА», дата подтверждения — 23.09.2024

Услуга особенно ценна для следующих компаний:

• Средний и крупный бизнес
• Компании с высокой сезонностью денежных потоков (торговля, строительство, производство)
• Организации с распределенной структурой, где централизованное управление дает значительный эффект
• Растущие компании, планирующие масштабирование

Независимо от отрасли, если ваша компания имеет остатки на счетах или сталкивается с кассовыми разрывами, профессиональное управление ликвидностью поможет улучшить результаты вашего бизнеса.

Частота анализа зависит от масштаба бизнеса:

• Крупным организациям рекомендуется ежедневный мониторинг и еженедельный детальный анализ
• Компаниям среднего размера достаточно еженедельного контроля и ежемесячной оценки
• В периоды нестабильности частоту анализа следует увеличивать

Своевременное выявление проблем с ликвидностью позволяет предотвратить серьезные финансовые трудности и оптимизировать денежные потоки.

Для комплексной оценки используются:

• Коэффициент текущей ликвидности
• Коэффициент быстрой ликвидности
• Коэффициент абсолютной ликвидности
• Чистый оборотный капитал

Современный продукт по управлению ликвидностью включает в себя автоматизированную систему расчета этих показателей, что позволяет своевременно выявлять потенциальные проблемы.

Основная цель управления ликвидностью — найти «золотую середину» между двумя ключевыми задачами: обеспечить финансовую стабильность бизнес-операций организации и грамотно проинвестировать свободные денежные средства. Если разложить эту цель на составляющие, то она включает в себя:

• достаточность капитала — позаботиться о том, чтобы у компании всегда было достаточно денег для своевременного выполнения всех обязательств (выплаты зарплат, расчеты с поставщиками, налоги). Это помогает избегать кассовых разрывов и поддерживать безупречную деловую репутацию;
• управление ликвидностью — заставить «простаивающие» на счетах деньги работать и потенциально приносить дополнительный доход. Это может повысить общую рентабельность капитала и позволяет финансировать рост бизнеса не за счет дорогих кредитов, а за счет собственных вложений.

В итоге грамотное управление ликвидностью может напрямую повлиять на рост стоимости вашего бизнеса.