Доверительное управление
Что такое доверительное управление?
Доверительное управление активами — это финансовая услуга, при которой инвестор передает свои средства профессиональному управляющему для инвестирования на фондовом рынке. Управляющий действует от своего имени, но в интересах клиента, приобретая различные активы: ценные бумаги, акции, облигации и другие финансовые инструменты.
Такая форма управления капиталом регулируется специальным договором, где прописываются все условия взаимодействия, включая инвестиционную стратегию и размер вознаграждения.
Инвестиционный консультант
Определит ваши цели, риск-профиль и подберет готовую инвестиционную стратегию или предложит индивидуальный план инвестирования. Поможет решить любой вопрос
Активное управление
Мы предлагаем широкий спектр финансовых инструментов и динамичное перераспределение средств между активами. За результат работы отвечают эксперты с многолетним опытом, цель которых — приумножить ваше состояние
Прозрачность работы
Каждый квартал вы получаете подробный отчет о результатах работы подобранных стратегий
Выберите стратегию доверительного управления
от 500 тыс ₽
Высокий риск
Искусственный интеллект. Российские акции 2
Инвестиции с помощью технологий машинного обучения
28,4%*1
от 100 ₽
Средний риск
Российские облигации 2
Экспозиция на корпоративные облигации российских компаний
28,1%*2
от 300 ₽
Высокий риск
Российские акции 2
Инвестиции в фонд акций перспективных российских компаний
26,7%*3
от 55 тыс ₽
Средний риск
Складская недвижимость 2
Получение дохода за счет сдачи в аренду и роста стоимости складской недвижимости.
26,2%*4
от 50 тыс ₽
Высокий риск
Квант
Портфель акций под управлением искусственного интеллекта
25,3%*5
от 200 ₽
Низкий риск
Денежный рынок 2
Инвестиции на любой срок с минимальным риском
21,3%*6
от 300 ₽
Средний риск
Золото 2
Потенциал рынка физического золота
19%*7
Как работает доверительное управление?
Рассказываем, как работает доверительное управление и в чем его преимущество для инвестора
Вопросы и ответы
Управляющие компании (УК) в Москве и других городах предлагают стратегии доверительного управления как для физических лиц, так и для организаций и предприятий. Важно понимать, что, в отличие от банковского вклада, денежные средства в рамках ДУ не имеют гарантированной доходности, но потенциально могут принести более высокую прибыль за счет инвестирования в различные виды активов.
Основные преимущества доверительного управления:
- Экономия времени — не нужно самостоятельно следить за рынком и принимать решения
- Профессиональный подход к размещению средств
- Доступность широкого спектра инвестиционных инструментов
- Диверсификация капитала для снижения рисков
- Возможность индивидуального формирования портфеля ценных бумаг
Управляющие компании предлагают стратегии с различным балансом потенциальной доходности и риска, от консервативных до агрессивных, что позволяет подобрать оптимальный вариант в зависимости от ваших финансовых задач.
Также важно оценить:
- Историю работы компании на рынке (сколько лет она существует)
- Результаты управления за предыдущие периоды
- Размер активов под управлением
- Прозрачность тарифов и комиссий
- Отзывы клиентов и репутацию на рынке
Основные риски включают в себя:
- Рыночный риск — изменение цены активов из-за колебаний рынка
- Валютный риск — при инвестировании в ценные бумаги в валюте
- Кредитный риск — возможность дефолта эмитента ценных бумаг
- Риск ликвидности — сложность быстрой продажи актива без потери в стоимости
Для минимизации этих рисков профессиональные управляющие придерживаются правил диверсификации, стараясь распределять капитал между классами активов и инструментами, включая акции, облигации различных эмитентов, паевые фонды.
Полученный доход может выплачиваться инвестору (если это предусмотрено договором) или же вновь инвестироваться, продолжая работать в портфеле до закрытия договора доверительного управления.
Конкретный механизм получения дохода прописывается в договоре с управляющей компанией. Следует учитывать, что в рамках доверительного управления доходность не гарантирована и зависит от успешности выбранной стратегии и рыночной конъюнктуры.
Для резидентов предусмотрены налоговые преимущества при долгосрочном владении ценными бумагами. Существуют инструменты, которые могут быть использованы в рамках доверительного управления активами для оптимизации налогообложения, например индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Это особенно актуально для физических лиц, стремящихся максимизировать доходность инвестирования своих средств.
№1
Управляющая компания года*
2,2 млн
Клиентов
32 года
На рынке
> 1 трлн
В рублях на 31.10.2024
Работаем ради прибыли клиентов
Наши аналитики постоянно исследуют рынок в поисках точек инвестиционного роста для того, чтобы активы наших клиентов работали и приносили прибыль
Меняем будущее клиентов
Наша главная миссия — помогать клиентам создавать устойчивое финансовое будущее с помощью правильного инвестирования денег. И мы с ней справляемся
Говорим честно, ничего не скрывая
Мы заинтересованы в росте прибыли наших клиентов, потому что от этой прибыли зависит наша комиссия. Говорим об этом честно и открыто